پولشویی

زمانی که فرد، جرمی (قاچاق کالا، مواد مخدر، کلاهبرداری و…) مرتکب می‌شود و از طریق آن جرم، اموالی را به دست می‌آورد، همواره به‌ دنبال راهی برای پنهان کردن ماهیت و منشأ این اموال نامشروع است، لذا پولشویی می‌کند.
مراحل پولشویی :
مکان یابی برای تزریق درآمدهای حاصل از فعالیت‌های مجرمانه به شبکه مالی رسمی
انجام معاملاتی برای پنهان سازی و لایه چینی بر روی منشا اصلی پول
ادغام و یکپارچه سازی درآمد نامشروع با اقتصاد سالم

آثار پولشویی

آلوده شدن و بی‌ثباتی بازارهای مالی.

بی‌اعتمادی مردم نسبت به نظام مالی.

تغییرات جبری و ناخواسته در تقاضای پول.

تغییر شدید در نرخ بهره و سود.

خروج پیش‌بینی نشده سرمایه از کشور.

تضعیف بخش خصوصی.

مرتکبین جرم پولشویی علاوه بر استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم به جزای نقدی به میزان یک‌چهارم عواید حاصل از جرم محکوم خواهند شد.